参考数据和主数据考试考点及关系梳理

一、核心考点分类及具体内容

（一）基础定义与核心特征（高频基础考点）

1. 核心定义与本质差异

概念	核心含义	关键特征	典型示例
参考数据（Reference Data）	用于对其他数据进行分类、编码和标准化的静态/准静态数据，为业务数据提供上下文和分类标准	1. 稳定性高：更新频率低（如国家代码、货币代码多年不变）； 2. 规范性强：遵循行业/国际标准（如ISO国家代码）； 3. 范围窄：聚焦分类编码（如产品类别、客户等级）； 4. 跨系统共享：被多个业务系统引用（如ERP和CRM共用“产品类别代码”）	国家代码（CN=中国、US=美国）、货币代码（CNY=人民币、USD=美元）、行业分类（GICS行业代码）、客户信用等级（AAA/AA/A级）
主数据（Master Data）	描述企业核心业务实体（如客户、产品、供应商）的核心业务数据，是跨系统、跨业务域共享的“黄金记录”	1. 动态性：随业务变化更新（如客户地址变更、产品规格升级）； 2. 核心性：支撑关键业务流程（如客户主数据支撑销售、售后全流程）； 3. 范围广：涵盖实体完整属性（如客户主数据含姓名、电话、地址、信用等级）； 4. 唯一性：每个实体对应唯一“黄金记录”（如同一客户在多系统仅有一条标准客户主数据）	客户主数据（唯一客户ID、统一客户名称、完整联系方式）、产品主数据（唯一产品编码、规格、价格、所属类别）、供应商主数据（唯一供应商ID、资质信息、合作状态）

• • 关键辨析：参考数据是“分类标准”，主数据是“业务实体核心信息”；参考数据为“主数据分类”提供支撑（如用“产品类别参考数据”对“产品主数据”进行分类），二者共同为交易数据（如订单数据）提供上下文（订单数据含客户主数据ID、产品主数据ID、货币参考数据代码）。

1. 管理目标

类型	核心管理目标
参考数据管理（RDM）	1. 标准化：建立统一的参考数据编码标准（如全企业统一“客户信用等级”编码）； 2. 一致性：确保各系统引用的参考数据完全一致（避免A系统“01=个人客户”、B系统“01=企业客户”）； 3. 可控性：管控参考数据的新增、变更、停用流程（如新增产品类别需审批）
主数据管理（MDM）	1. 唯一性：消除主数据重复（如合并多系统中同一客户的多条重复记录）； 2. 完整性：确保主数据属性完整（如客户主数据不缺失“联系电话”）； 3. 准确性：保证主数据与业务事实一致（如客户地址变更后及时更新主数据）； 4. 共享性：实现主数据跨系统、跨业务域共享（如销售、财务系统共用同一产品主数据）

1. 考试高频题型：单选题（区分参考数据与主数据的差异）、多选题（选择某类数据的管理目标）、判断题（参考数据是否为静态数据）。

（二）管理对象与分类（核心识别考点）

参考数据和主数据的管理对象聚焦“支撑业务的核心基础数据”，按业务域和管理维度可细分，不同类别对应不同管理策略。

数据类型	分类维度	具体类别	管理重点
参考数据	1. 按业务域	财务类（会计科目代码、税率代码）、业务类（产品类别、客户等级）、基础类（国家代码、行政区划代码）	财务类：符合会计准则；业务类：贴合业务分类需求；基础类：遵循国家/行业标准
	2. 按更新频率	静态参考数据（如国家代码，几乎不更新）、准静态参考数据（如客户信用等级，每年更新1次）	静态：长期稳定存储；准静态：定期审核更新
主数据	1. 按业务实体	客户主数据（个人客户、企业客户）、产品主数据（实体产品、服务产品）、供应商主数据（原材料供应商、服务供应商）、员工主数据（在职员工、离职员工）	客户/产品/供应商：跨系统共享；员工：内部权限关联
	2. 按数据来源	内部主数据（企业自主创建，如自有产品主数据）、外部主数据（从外部获取，如合作供应商主数据）	内部：自主管控全生命周期；外部：重点审核来源可靠性