什么是风控合规?企业如何高效构建风控合规体系?
在当今高度数字化的商业环境中，风险控制与合规管理已成为企业稳健经营的核心支柱。风控合规是指企业通过系统化的管理手段，识别、评估和应对潜在的经营风险，同时确保业务行为符合法律法规、行业标准及内部政策要求。随着监管环境日趋严格，企业面临的合规挑战也愈发复杂，风控合规已渗透到供应链管理、金融交易、合作伙伴筛选等各个环节。
在此背景下，尽职调查已成为企业规避风险、实现可持续发展的核心环节。然而，传统尽调模式因信息孤岛、效率低下、标准模糊等痛点，难以适应数字化时代的需求。启信慧眼凭借其智能化、场景化的解决方案，正在推动企业尽职调查进入精准、高效的新纪元。
一、传统尽调困境：效率与风险的双重挑战
传统尽职调查依赖人工采集与经验判断，导致三大核心痛点：
（1）信息获取难：跨部门、跨平台的数据整合耗时费力，信息维度不全且时效性差；
（2）审核效率低：人工分析周期长、成本高，且标准难以统一，主观判断易引发误判；
（3）合规风险高：缺乏自动化工具支撑，难以满足反商业贿赂、反洗钱等强监管要求。
这些问题在金融、医药等高度监管行业尤为突出，企业亟需更智能、更合规的尽调工具。
二、启信慧眼的智能破局：技术赋能与场景化深耕
作为数字化风控营销 SaaS 平台，启信慧眼通过 AI 与大数据技术重构尽调流程，提供三大核心价值：
1. 标准化规则模型：巨头经验一键复用
基于服务世界 500 强企业的实践沉淀，启信慧眼推出直采 / 间采供应商准入、客户授信等场景化规则模型，涵盖注册资本、经营异常、行政处罚、关联关系等 20 + 核心指标。企业可 “开箱即用”，一键生成 “通过 / 高风险” 等量化结果，避免人为偏差。同时支持自定义规则，灵活适配大宗原料、办公耗材等细分场景，实现精准风控。
2. 全流程自动化：效率提升大革新
通过多源数据挖掘（政府网站、新闻舆情、医疗平台等）与 AI 分析，启信慧眼自动生成结构化《企业尽职调查报告》，覆盖工商信息、司法风险、舆情动态等 30 + 维度。传统需 2 周的报告，最快 4 小时即可完成，API 集成后企业尽调效率提升 8000%。例如，某金融机构通过 API 对接，实现客户风险排查从 “人工逐条核查” 到 “系统秒级响应” 的跨越式升级。
3. 合规闭环管理：留档复核 + 协同风控
新增 “留档复核” 功能支持下载尽调快照、报告存档，满足审计追溯需求；同时允许业务团队在线发起人工复核，动态修正风险评估，确保决策留痕与合规协同。这种 “自动化初筛 + 人工校准” 的双轨机制，为企业构建了更安全的风控闭环。
三、行业深耕：多场景下的价值释放
启信慧眼针对不同行业的监管特性，提供定制化解决方案：
1. 金融行业：反诈合规的智能防线
在银行业，启信慧眼助力落实《反电信网络诈骗法》，通过客户身份识别、异常账户监测、涉案资金追踪等功能，精准拦截涉诈交易。其 API 嵌入银行系统后，可实时扫描企业及关联方风险，包括司法案件、行政处罚、负面舆情等，为账户开立、支付结算等环节提供决策依据，大幅降低金融渠道被诈骗利用的风险。
2. 医药行业：反腐风暴中的合规盾牌
面对 2025 年医药反腐高压，启信慧眼为药企提供三大合规支撑：
（1）合作方准入审查：扫描供应商 / 经销商工商、涉诉、关联关系，识别围标串标、商业贿赂等风险；
（2）关键人员排查：通过机器学习与 NLP 技术，核查董监高是否涉及行贿、受贿等负面舆情，以及是否为 HCP（医疗保健专业人士）或政府任职人员；
（3）关联方穿透分析：穿透式图谱展示企业股权结构、对外投资，防止通过壳公司规避监管。
3. 通用企业：全生命周期风控引擎
无论是供应商准入、客户授信还是并购尽调，启信慧眼均能通过标准化模型与灵活配置，实现从风险初筛到深度尽调的全流程覆盖。例如，某制造企业通过自定义规则模型，将核心零部件供应商的尽调周期从 10 天缩短至 1 天，同时风险识别准确率提升 60%。
四、未来展望：从尽调到智能风控生态
启信慧眼的价值不仅在于优化尽调流程，更在于构建 “数据 + AI + 场景” 的智能风控生态。其基于合合信息・启信数据平台，整合多维度数据资源，结合 OCR、知识图谱等技术，为企业提供从尽职调查到持续监控的闭环管理。未来，随着 AI 技术的迭代与行业场景的深化，启信慧眼有望成为全球领先的智能风控基础设施，助力企业在不确定的商业环境中稳健前行。
关于启信慧眼™
启信慧眼™隶属于上海合合信息科技股份有限公司，基于合合信息 ·启信数据™平台，结合人工智能技术，融合多种细分业务场景，打造的“数字化风控营销SaaS平台”，在医药医疗、 汽车、能源、电子通讯等实体行业，以及银行、信托、证券等金融行业，持续推出数字化应 用，助力企业法务、风控、财务、信用、审计、合规、营销部门，实现“尽调-风控-合规-监 管-营销” 5大场景数字化管理。