中级统计师-经济学基础知识-第三章 市场失灵与分配不公及其公共治理

第一节 垄断及其治理

一、帕累托最优配置

定义
如果没有一个人可以在不使任何他人境况变坏的条件下使得自己境况变得更好，称为 帕累托最优配置。
实现条件：
在 完全竞争市场 可实现帕累托最优状态。

二、市场失灵表现

1. 垄断因素阻碍生产要素自由流动
2. 市场难以解决外部性影响
3. 市场不能提供公共物品
4. 信息不完全阻碍市场运转
   记忆口诀：外公不聋（垄）

三、垄断与效率损失

（一）垄断定义

• 企业对商品实行 完全或某种程度控制
• 市场无相近替代品，垄断者是 价格制定者

（二）垄断成因

1. 控制关键资源/原材料
2. 专利制度
3. 规模经济
4. 准入制度
5. 生产集中 → 自然垄断

   注：生产集中发展到一定程度形成自然垄断

（三）垄断负面影响

1. 产量 $Q\downarrow$ 价格 $P\uparrow$ → 消费者福利损失
2. 降低技术创新动力
3. 寻租行为破坏公平竞争
4. 根本问题：$P>MC$

   产品价格 大于 边际成本导致资源配置低效

（四）自然垄断

• 特征：平均成本随产量递减（规模经济）
  $$\text{AC}=\frac{TC}{Q}\text{且}\frac{d(AC)}{dQ}<0$$
• 案例：供水、供电、通信
• 管理困境：规模经济效率 vs 缺乏竞争导致的效率损失

四、垄断治理政策

政策	操作方式	缺陷
分拆垄断	拆分企业形成竞争市场	-
价格管制	限定 $P=\text{成本}+\text{正常利润}$	可能抑制投资
税收调节	转移超额利润至社会公益	-
反垄断法	约束垄断行为	执行成本高
国有化	政府接管自然垄断行业	降低效率动力（Page 35-36）

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第二节 外部性及其治理

一、外部性定义

• 市场主体活动对社会的 未计价影响
  $$\text{社会成本}=\text{私人成本}+\text{外部成本}$$

二、分类与特征

类型	特征	案例
正外部性 （外部经济）	私人成本 $>$ 社会成本 私人收益 $<$ 社会收益	私家花园、员工培训
负外部性 （外部不经济）	私人成本 $<$ 社会成本 私人收益 $>$ 社会收益	工厂污染

三、外部性影响

（一）正外部性 → 产量不足

• 实际产量 $Q_p<$ 社会最优产量 $Q_s$
• 市场均衡点 $E_p$ 偏离 $E_s$

（二）负外部性 → 过量生产

• 实际产量$Q_p>$ 社会最优产量 $Q_s$

四、治理政策

税收与补贴：

负外部性：征税 $T=\text{外部成本}$

正外部性：补贴 $S=\text{外部收益}$

企业合并：内部化外部成本/收益

明晰产权（科斯定理）：

条件：交易成本 $\approx 0$

结论：产权归属 不影响 资源配置效率

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第三节 公共物品及其治理

一、物品分类

特征	私人物品	纯公共物品	准公共物品
排他性	是	否	部分
竞争性	是	否	部分
案例	汽车、衣服	国防、航标灯	收费公路、教育

二、市场失灵机制

搭便车问题：

$\max U_{i}s.t.不支付成本$
结论：市场无法有效提供公共物品。

三、治理政策

• 政府生产：国防、义务教育等。
• 投票决策：确定公共物品支出水平。
• 非市场化机制：解决搭便车问题。

关键结论

公共物品必须由 政府提供

第四节 信息不完全与不对称

一、信息问题类型

• 信息不完全：市场无法生产足够信息。
• 信息不对称：
  • 逆向选择：劣质品驱逐优质品。
    市场萎缩 = f(P↑, 质量↓)
  • 道德风险：行为改变增加风险。

二、治理政策

1. 规范市场信息：
   • 强制披露（如香烟警示）。
   • 质量保证制度。
2. 制度设计：
   • 免赔额（保险市场）。
   • 信号传递（如学历认证）。
3. 根本措施：规范市场信息

第五节 收入分配不平等

一、不平等测度

（一）洛伦兹曲线

• 横轴：人口累计百分比。
• 纵轴：收入累计百分比。
• 曲线越凸 → 不平等程度越高。

（二）基尼系数

$G=\frac{A}{A+B}(0\le G\le 1)$

基尼系数	分配状态
( G < 0.2 )	绝对平均
( 0.3-0.4 )	相对合理
( > 0.4 )	比较不公平
( > 0.6 )	极端不公平

二、不平等治理政策

• 累进税制：缩小收入差距。
• 企业改革：限制管理层权力膨胀。
• 教育公平：阻断贫困代际传递。
• 促进流动：就业支持政策。 ’